財産管理の大切さ

財産管理の大切さ

今年から相続税改正が適用され、相談を受ける中には、やはり昨年までであれば相続税は発生しなかったであろうが、この改正により発生することになった案件も出てきています。予想はしていましたが、このような方はかなりの数になることだと思われます。
ですから今まで以上に、ご自分の現状財産を把握しておくことは本当に大切なことになると思います。この相続税の問題とは別に、以前から相談を受ける中において「株式を買っているようだが、本人にしかわからない」、「預貯金の口座や保険も全部はわからない」、「遠隔地に土地を持っていると言っていた」等、遺産分割や相続手続きを行うための初期段階である財産を確定するのにお困りになられている方がいらっしゃるのも事実です。ご自分の財産管理という発想自体が日本ではあまり意識されていないのかもしれませんが、ご本人でさえ部分的には理解していても、財産全体を明確に把握していないことも少なくないのではないでしょうか。これを相続発生後に相続人が確定していくのは大変な負担となる場合があります。
そして前述のように、今までであれば相続税が発生しなかった方にも負担が生じてきているのです。財産が把握できていなければ、効果的な事前対策も立てようがありませんね。もちろん、理想なのはそれらを考慮した「安心できる遺言書」を作成することなのですが、その前段階として、是非ご自分の財産をリスト化して定期的に管理してみてはいかがでしょうか。決して難しいものでなくていいと思うのです。これからのご自身の人生設計とご家族の幸せのために。

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